Základní vstupenkou ke službám Conseq Wealth Management jsou volné prostředky ve výši jeden milion korun. Máme zde ale několik kategorií a portfolio v řádech jednotek či nízkých desítek milionů korun samozřejmě obsahuje jiné produkty než portfolio s objemem více než 100 milionů CZK.

Naším typickým klientem je muž či žena středního až vyššího středního věku, kteří vybudovali úspěšnou firmu, kterou buď stále řídí nebo ji již prodali a své volné prostředky investují na finančních trzích.

Setkáváte se u klientů spíše s odvážným přístupem k investování a ochotou jít do rizika (na delším horizontu), nebo častěji preferují vyvážený až konzervativní pohled s cílem zachovat hodnotu rozsáhlých úspor? Změnily se nějak požadavky klientů na správu portfolií s příchodem koronavirové krize a zejména náporem vysoké inflace v posledních měsících?

Náš typický klient volí spíše konzervativní až vyvážený přístup k investování. Možná je to dáno i tím, že jsme měli v České republice mnoho let relativně nízkou míru inflace, což se v současné době radikálně mění. Předpokládám, že klienti začnou tuto skutečnost ve svých investičních rozhodnutích více zohledňovat, částečně se tak již děje. Menší část klientů vždy preferovala dynamické, především akciové nebo private equity / venture debt strategie a je možné, že vyšší míra inflace přiláká do těchto bouřlivých vod více zájemců. Bude pak naší úlohou jim vysvětlit, že vyšší očekávaný výnos nepřichází zadarmo a že spolu s ním musí počítat i s vyšší kolísavostí hodnoty investovaných prostředků.

V čem vidíte přidanou hodnotu služeb Conseq Wealth Management oproti konkurenčním službám, např. privátnímu bankovnictví velkých českých bank?

Snažíme se profilovat jako silný lokální hráč s tradicí od roku 1994 (jsme společnost vlastněná ze 100 % fyzickými osobami z České republiky), z čehož vyplývá naše nezávislost na rozhodnutí mateřské společnosti někde v zahraničí. Zároveň nám to umožňuje vybírat investiční fondy, které využíváme při obhospodařování portfolií našich klientů, čistě podle objektivních kritérií a ne např. podle příslušnosti k bankovní skupině.

Při obhospodařování majetku klientů využíváme silné know-how v oblasti alternativních investic. Aktuálně máme v portfoliích cca 15 různých fondů tohoto druhu. Typické portfolio Conseq Wealth Management tak obsahuje nejen několik tisíc akcií a dluhopisů z celého světa (většinou zabalených do fondů), ale také podíl v zemědělské půdě, lese, solárních či větrných elektrárnách, retailových a průmyslových nemovitostech nebo v private equity a venture dluhových fondech.

Již 27 let obchodujeme s dluhopisy a obhospodařujeme dluhopisová portfolia. Myslíme si proto, že máme správný cit a znalosti také pro výběr těch správných dluhopisů do klientova portfolia. Jednotlivé emise si buď sami aranžujeme nebo je kupujeme na trhu. A na dluhopisech Held-to-Maturity (držených do splatnosti) jsou např. postavena naše portfolia vyplácející pravidelnou rentu.

Pokračování rozhovoru na odkaze: Conseq - Silné know-how u alternativ i dluhopisů