Služby, které v oblasti investic do fondů kvalifikovaných investorů (FKI) nabízíme, záleží především na tom, jakou míru odpovědnosti za investiční rozhodnutí si hodláte ponechat a jakou delegujete na nás. V zásadě tedy poskytujeme služby dvě: investiční poradenství a službu přijetí a předání pokynu.
Služba přijetí a předání pokynu:
V tomto případě KZ FINANCE zastává pouze roli jakési servisní společnosti, přes kterou můžete uskutečnit nákup Vámi vybraného fondu kvalifikovaných investorů při splnění všech zákonných požadavků. Ověříme si pouze testem přiměřenosti, že Vaše znalosti a zkušenosti odpovídají investici takovéhoto charakteru, že tomu zkrátka rozumíte. Jinak nesete plně odpovědnost za svá investiční rozhodnutí, ale můžete se spolehnout, že Vás provedeme celým procesem realizace a zajistíme výraznou slevu na vstupních poplatcích společně s komfortem pro uzavření investice.
Mějte ale na paměti, že pokud se rozhodnete využít pouze služby přijetí a předání pokynu, musí minimální výše Vaší investice činit alespoň ekvivalent 125 000 EUR, což je zákonné minimum.
Služba investičního poradenství:
Analýza:
Po prověření Vašich znalostí a zkušeností testem přiměřenosti se zaměříme na to, co přesně chcete Vaší investicí dosáhnout, budeme tedy chtít znát Vaše finanční cíle. Během této fáze Vám budeme klást mnoho otázek. Víte na jak dlouho chcete investovat? Hrozí, že investované prostředky budete náhle potřebovat? Máte představu o tom, jak velkou ztrátu jste schopni snést? Všechny tyto otázky vedou k jedinému – na základě Vašich odpovědí v tomto tzv. testu vhodnosti jsme schopni sestavit dostatečně individuální investiční portfolio pro Vás a Vaše potřeby.
Návrh řešení:
V závislosti na tom, co zjistíme v první části, sestavíme návrh Vašeho investičního portfolia. Vše se samozřejmě odvíjí v kontextu Vašich existujících investic – pokud jsou nastaveny správně, nebudeme je měnit. Proč měnit něco, co funguje? V takovém případě Vám pomůžeme vybrat vhodný fond kvalifikovaných investorů, který do Vašeho stávající portfolia ideálně zapadne a doplní jej. Návrh řešení s Vámi přirozeně důkladně probereme a provedeme případné další úpravy tak, aby portfolio odpovídalo přesně Vašim požadavkům.
Uskutečnění investice:
Když vyladíme všechny detaily Vašeho investičního portfolia, přichází čas na samotnou investici do fondů kvalifikovaných investorů. Papírování se nevyhneme, avšak můžete se spolehnout, že jej omezíme na nezbytné minimum.
Investice do fondů kvalifikovaných investorů může mít oproti investici do klasických fondů svá specifika. Mnoho zakladatelů FKI si například investorů do svých fondů velice považuje a vnímají je spíše jako své partnery než klienty. Rádi se s nimi proto setkají osobně a prodiskutují třeba investiční strategii fondu. Vše však záleží na konkrétním fondu a samozřejmě také na Vás.
Průběžná péče:
Realizací investice naše práce pro Vás nekončí, ale naopak začíná. Investice jsou dynamickou oblastí, kterou je třeba neustále sledovat. A my to děláme se zápalem už přes 20 let. V případě potřeby navrhneme úpravy Vašeho existujícího portfolia. Můžete se od nás také těšit na pravidelné reporty o tom, jak si vedou Vaše investice. Jasně a přehledně. Samozřejmostí je, že jsme Vám kdykoliv k dispozici ke konzultaci Vašich investičních záměrů a plánů.
